Consultoria de Investimentos

Portfólio
de Serviços

“75% do retorno da sua carteira no longo prazo decorre da natural valorização do mercado, já os outros 25% será maior ou menor segundo a qualidade da alocação e da gestão.”

David F. Swensen

Processo de Execução

Adotamos o modelo de “arquitetura aberta”. Isso significa que nossa política de gestão é baseada na imparcialidade, sendo assim livre de conflito de interesses.

Consultoria de Investimentos

Análise da sua situação patrimonial atual.
Avaliação da aderência da composição do seu patrimônio aos seus objetivos e expectativas.
Definição dos possíveis cenários e identificação dos fatores de risco a serem monitorados.
Indexação das receitas às taxas e prazos dos seus compromissos, bem como definição da sua reserva de liquidez.
Seleção criteriosa dos produtos de investimentos para composição da carteira.

Como fazemos

O core de todo processo de Wealth Management consiste em estabelecer uma reserva de liquidez apropriada de forma e evitar saques imprevistos, elevando o grau de eficiência dos seus investimentos. Por esta razão priorizamos classes de ativos mais líquidas como os ETFs (Exchange Traded Fund), que são fundos negociados em bolsa de valores.
Com uma reserva de liquidez apropriada, sem excesso nem carência, evitamos perdas motivadas por saques imprevistos, elevando, assim, o grau de eficiência dos investimentos. No que tange a parcela mais ilíquida da carteira utilizamos os parâmetros de risco, as metas e os objetivos do cliente como critérios para determinar os mercados que comporão a carteira e o percentual dos recursos a ser alocado em cada qual.

BENEFÍCIO DOS ETF`s:

  • Exposição a diversos ativos em diferentes geografias simultaneamente.

  • Menores custos de gestão e transação

  • Transparência de preços.

  • Mais estabilidade em situações de estresse.

Participação no Volume de Negociação por Tipo de Investidor (em %)

.

Fonte: ANBIMA

Acompanhamento recorrente

  • Uso de ferramentas quantitativas e qualitativas para avaliação recorrente dos ativos que compõem carteira.

  • Reuniões periódicas para atualização do cenário político/econômico.

  • Avaliar se a carteira de investimentos está indo ao encontro dos objetivos definidos.

  • Rebalanceamento da carteira sempre que necessário.

Wealth Planning

“É todo arcabouço de serviço da consultoria de investimentos, mais
todas as questões inerentes a estrutura familiar e societária.”

Familiar

. Avaliação dos mecanismos de proteção. Questões legais, comportamentais e securitárias.

. Definição da estrutura patrimonial que melhor se adeque às suas necessidades tributárias quanto sucessórias como: offshore, trust, fundos exclusivos, previdência, sistemas de holding.

Societário

. Avaliação da estrutura de custos e da adequação do ciclo financeiro à composição patrimonial corporativa.

. Análise dos indicadores de liquidez, solvência, rentabilidade e endividamento.

. Definição do plano de atuação com vistas à melhoria da situação societária (Organização financeira, planejamento tributário, etc.)

.Ajudamos você a preparar a sua empresa para venda.

Formas de Remuneração
Consultoria Patrimonial

O modelo de remuneração da Sofia Finance é 100% alinhado com interesse dos nossos clientes. Em linha de regra, envolve uma taxa fixa (Fee base) sobre o patrimônio administrado com o full-cashback, alinhados 100% aos seus objetivos e sem qualquer conflito de interesses.

Full Cashback

Geralmente gerentes de bancos e assessores de investimentos representam uma instituição específica e são comissionados a partir dos produtos indicados.

Ao contratar o serviço de consultoria da Sofia Finance você retém om comissionamento para si – o famoso Cashback, evitando que assessores e agentes autônomos indiquem produtos que ofereçam não o maior retorno para o cliente, mas sim, aqueles que melhor os remuneram.

Reiteramos que o full-cashback valerá para as instituições na qual a Sofia Finance esteja homologada – Atualmente XP Investimentos e Banco BTG Pactual.

Com relação ao valor do cashback dependerá do formato da carteira e dos produtos alocados. Em média e isto pode ser verificado pelos relatórios trimestrais, os clientes das corretoras pagam de 0,80% a 1,50% ao ano para a corretora, parte disso ficando para o assessor.
Modelo das Corretoras e Bancos
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Nosso modelo de consultoria
Untitled chart (copiar)

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INFORMAÇÕES DE CONTATO

  • Telefone: (11) 99686-7915
  • consultoria@sofiafinance.com.br

MANUAL DE COMPLIANCE

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Pedro Lafraia, CFP®, CGA
Formado em Engenharia Elétrica pelo Mackenzie com MBA em Finanças e Economia pela EESP-FGV.

Possui 17 anos de experiência no mercado de energia/utilities no desenvolvimento de projetos Greenfied (foco: fontes renováveis) e estruturação dos ativos para FIPs – Venture Capital. Também participou no desenvolvimento de projetos sociais e ambientais para comunidades de baixa renda no Estado de São Paulo.

Em 2018, estudando modelos de negócios-norte americanos, aprofundou-se em gestão de portfólio e riscos, conhecendo de perto uma das profissões mais reconhecidas e valorizadas nos EUA – Planejador Financeiro Pessoal, que o motivou a fundar a Sofía Finance.

Na TC SA, atuou como diretor estatutário da área de consultoria de valores mobiliários, liderando um time de 22 Bankers e R$ 20 Bilhões sob aconselhamento. Entre 2022 e 2023 coordenou o comitê de Investimentos Alternativos na instituição.

Atualmente é sócio diretor, responsável pela área de Consultoria de Valores Mobiliários e Wealth Planning da Sofía Finance.

Certified Financial Planner, CFP®️
Certificação de Gestores ANBIMA, CGA
Certificação de Gestores ANBIMA para fundos estruturados, CGE
Certificação Nacional do Profissional de Investimento (CNPI)